风险管理、审计软件业务

一  业务概述

神州数码吸收国际风险管理、审计领域成熟经验并结合国内客户的实际需要，为中国用户提供高水平的风险管理、审计系统规划咨询、系统架构设计、项目管理、系统实施。在风险管理、审计领域将为国内客户提供全线产品和专业服务，现提供六大领域服务和产品：计算机辅助审计技术和工具（CAATTs）领域、关联交易控制领域、内部审计领域、反洗钱工作的监督和评价领域、合规评估与监督领域、信息系统审计领域。

二  服务和产品概述

1、计算机辅助审计技术和工具（CAATTs）领域

神州数码公司在审计领域为银行客户提供专业的咨询和顾问服务的优势：
公司实力雄厚，十八年银行业信息化建设的丰富实践；
公司聘请了多位有花旗、摩根、大通等银行工作经验的金融及金融IT专家；
神州数码与国外金融软件服务商有着广泛的联系和合作，能够最先、最近距离地接触到全球最新的技术和管理；
神州数码的实施人员在内部控制、控制自我评估、风险管理、现场、非现场监管实施方面有丰富的经验；

神州数码公司实施审计系统的客户名单（部分）：

中国银监会                    上海、宁波银监局

汇丰银行                      中国平安保险公司

中国工商银行                  AIG 保险集团

中国银行                      纽约人寿

招商银行                      大都会保险

中信实业银行                  奥的斯（中国）投资有限公司

华夏银行                      大众（中国）投资有限公司

香港恒生银行                  香港太古集团有限公司

连云港商业银行                中华电力

南昌城市商业银行              柏尔(中国）

上海银行                      Sun Hung KaiSecurities Ltd

中国中信集团                  香港教育协会

宝钢股份有限公司              3M （中国）公司有限公司

中信控股有限公司              广东发展银行

2、关联交易控制领域

如何从众多客户中识别出关联客户？比如哪些客户属于德隆系、而哪些又属于农凯系？如果不能识别出关联客户，对关联交易的控制就无从谈起。

我们在识别关联公司领域总结出一整套成熟方法，并在实践中取得良好效果。

比如，我们对某股份制银行2.7万对公贷款客户检查中，新发现关联公司1024户，远远大于系统中已有的69户集团客户，其中最大的一个集团客户下属30余家企业，分别从7家不同分行贷款，集中到两家核心房地产企业使用，已形成不良贷款，此案涉及7个省、10家支行。

又如，我们对另一家股份制银行贷款客户检查中，新发现担保圈××个，其中最大的一个担保圈—东风汽车公司为下属8余家子公司和30个省东风汽车经销商提供担保，部分已形成不良贷款，此案涉及30个省、38家支行。

3、内部审计领域

（一）、审计案例分析和审计经验交流平台

内部审计的思路是审计人员多年经验的结晶，我们现场实施和咨询服务过程中，有机会接触不同家银行的不同项目，因此采各家所长，一方面可以为银行提供各家银行具体做法；另一方面可以组织各家银行面对面深入探讨某一领域稽核思路和方法。

（二）、内部控制领域理论和最佳实践

我们选定北大光华管理学院 王立彦教授为内控理论领域合作伙伴。今年我们会在北大光华管理学院成立国内首家内控研究机构－北大光华管理学院内控研究中心，为国内银行提供最新内控理论和最佳实践。

神州数码、北大光华管理学院、 ITGov正在进行的最佳实践研究课题：

《Bank Internal Audit: A Working Guide to Regulatory Compliance》

《Bank Internal Control Manual》

《Bank Internal Audit Expert CD》

《Commercial Loan Review and Audit Manual 》

《Bank Policies, Procedures and Internal Audit》

《BSA/Anti-Money Laundering: Internal Audit and Risk Management 》

《Information Security Audit for Banks: Assessing Technology Risks 》

《Internet Banking: Strategies, Tools, and Best Practices》

4、反洗钱工作的监督和评价领域

今年，随着反洗钱法的颁布实施，各家银行反洗钱工作面临着空前的压力和挑战。神州数码公司和人民银行反洗钱局、反洗钱检测分析中心有着紧密的工作关系。今年3月，封军雷被央行聘为“中国反洗钱系统“专家评审组成员，就是对神州数码在反洗钱领域能力的认可。

我们可以介绍反洗钱的一些具体做法，我们也可以组织各行反洗钱经验交流研讨会，还可以邀请反洗钱局和反洗钱检测中心人员案例分析。

5、合规评估与监督领域

我们一方面会参与中国银监会监管政策的起草，另一方面我们会为中国银监会及各地银监会做现场咨询服务，做监管实施工作。日前，中国银监选用神州数码推荐的软件作为“现场检查系统“审计查证工具。

我们可以介绍银监会最新合规评估与监督发展动态，。

6、信息系统审计领域

我们选择中国IT治理中心为信息系统审计合作伙伴，为银行提供培训、咨询服务。

ITGov中国IT治理研究中心(简称ITGov)，致力于推动中国信息化建设的高效可持续发展，是一个“六方”（政府、企业、学研机构、社团组织、网络媒体、个体）支持的权威、专业、中立的“公司治理暨IT治理”研究机构，是一个在IT治理领域唯一推动中国与国际同步的资源平台，是一个中国人创办的、为中国政府和行业用户提供信息化战略决策支撑的服务中心。

ITGov可以提供的服务内容：

中国IT治理应用研究
公司治理、IT治理和中国企业国际竞争力研究
中国企业信息化管理控制体系研究
中国企业IT治理评价体系研究
中国信息系统审计研究
中国信息安全管理体系研究
中国IT服务管理体系构建研究
IT领导力研究
后萨班斯时代的信息安全治理研究
电子政务绩效考评指标体系研究

以下是为中国客户提供的风险管理、审计系统解决方案、咨询项目和培训项目的具体案例。

（一）、解决方案

中国银监会现场监管系统 解决方案;
中国反洗钱监测中心（FIU）系统解决方案；
交通银行审计系统 解决方案；
光大银行稽核信息管理系统 解决方案 V1.1;
华夏银行非现场审计系统解决方案；
北京市审计局非现场审计系统 解决方案V1.1；
交通银行审计系统测试；
中国人寿集团审计系统解决方案；
中国海洋石油股份有限公司审计系统解决方案；
上海浦东发展银行审计系统解决方案；

（二）、现场项目咨询

中信控股风险管理部 “中信银行”零售业务检查咨询；
上海银监局  票据专项检查业务咨询；
宁波银监局  信贷业务非现场稽核咨询；
华夏银行总行 “案件专项治理”非现场稽核业务咨询；
上海银行 零售业务检查 现场业务咨询；
中国银监会 现场检查咨询

（三）、业务培训

宝钢股份有限公司 审计部培训；
广发银行广州分行 稽核部培训；
上海银监局监管人员 培训；
华夏银行总行稽核部及四个稽核分部 培训；
连云港城市商业银行稽核部培训；
上海银行稽核部培训；
中外运敦豪（DHL）审计部培训；
中信银行总行稽核部培训；
交通银行总行稽核部四个现场检查处培训；
中国银监会宁波银监局培训；
中国银监会培训；
华夏银行22家分行稽核部培训；